Названия фонда Missleading Наносят ущерб По Возвращениям Инвестора!

Взаимные менеджеры фонда используют поддельные названия фонда, чтобы отделить Вас от Ваших денег таким образом, что Вы не можете судить то, что фонд делает его названием. У многих фондов есть названия, которые напрямую вводят в заблуждение или даже обманчивые. В конце 1990-ых, например, во время пузыря запаса технологии, некоторые менеджеры портфеля использовали в своих интересах желание общественности преследовать последнюю причуду, хлопая internet перед их названиями фонда.

Возможности того случая теперь возможно ниже. На июль 2002 СЕКУНДА требует, чтобы у фондов было по крайней мере 80 % их активов в ценных бумагах, которые их название фонда подразумевает, от 65 % ранее. Это новое правило вынуждает фонды, которые назвали себя кое-чем как Правительственный Фонд Америки, чтобы или избавиться от Восточноазиатского правительственного долга, если это превысило 20 % активов фонда, или изменить название фонда.

Аналогично для фондов, которые называют себя фондом дохода акции, но имеют 25 % активов в запасах, которые не заплатили дивидендов. Больше чем пятьсот фондов должны были изменить свои названия, потому что они подвели 80%-ое правило. Первоклассный фонд Роста Invesco's, например, теперь называют только фондом роста, так как 60 % его авуаров находятся в запасах технологии, и многих из тех можно едва назвать надежными акциями в эти дни.

80%-ое правило все еще позволяет взаимным фондам вкладывать капитал в примерно чем-нибудь до 20 % авуаров. Почему Вы только не избегаете всей проблемы, покупая акции внесенного в указатель взаимного фонда, когда у Вас только есть выбор взаимных фондов, чтобы выбрать? По этой причине я настоятельно рекомендую, чтобы, если Вы могли только купить взаимные фонды, как в случае 401 (k), затем ограничьте свои покупки внесенными в указатель фондами, такими как Авангард 500 (VFINX). Лучшее, которое Вы можете сделать, должно учиться выбирать индивидуальные запасы в Вашей IRA Roth или индивидуальный счет.